Relación entre Riesgo, Rentabilidad y Horizonte Temporal
Los gráficos y las tablas muestran la evolución del valor patrimonial de los fondos Welzia Sigma 5 (con riesgo 5%) y Welzia Sigma 15 (con riesgo 15%). El valor inicial es igual a 100 . (Consulte la nota a pie de página si tiene dudas sobre la interpretación de los gráficos o de las tablas).
Se recuerda que:
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Para el
Welzia
Sigma 5, el horizonte temporal recomendado es de, al menos, 3 años, puesto que a ese plazo, existe aproximadamente un 95% de probabilidad de tener una rentabilidad anualizada positiva (es decir, menos del 5% de probabilidad de tener una rentabilidad negativa).
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Para el
Welzia
Sigma 15, el horizonte temporal recomendado es de, al menos, 7 años, puesto que a ese plazo, existe aproximadamente un 95% de probabilidad de tener una rentabilidad anualizada positiva (es decir, menos del 5% de probabilidad de tener una rentabilidad negativa).
Basándose en los siguientes gráficos, y si tuviese que elegir entre estos dos fondos: Si, debido a sus circunstancias personales, el horizonte temporal de su inversión no puede alargarse más de tres años ¿dónde invertiría su patrimonio? ¿ Y cuál es el valor patrimonial que podría esperar de su inversión?
Si su horizonte temporal es corto debería invertir en el Welzia Sigma 5. Pasados tres años tiene una probabilidad muy alta (aprox. 95%) de no incurrir en pérdidas. Si decidiese invertir en el Welzia Sigma 15, existe un 15% de probabilidad de que el valor patrimonial sea menor que el actual al cabo de los 3 años. Si invierte en el Welzia Sigma 5, el valor patrimonial esperado al cabo de los 3 años es de 115,10 €.
Nota: La línea azul representa el percentil 95; hay un 5% de probabilidad de que el valor patrimonial del fondo se encuentre por encima de esa línea. La línea roja representa el percentil 5; hay un 5% de probabilidad de que el valor patrimonial del fondo se encuentre por debajo de esa línea. Por tanto, hay una probabilidad del 90% de que el valor patrimonial del fondo se encuentre entre las líneas azul y roja. La línea gris representa el valor patrimonial del fondo si la rentabilidad realizada fuese igual a la media de rentabilidad esperada. Las tablas recogen los valores representados en los gráficos. Observe cómo el percentil 5% es superior al valor inicial (100) a los 3 años para el Welzia Sigma 5 y a los 7 años para el Welzia Sigma 15.